ГЛАВНАЯ    АРХИВ    О ЖУРНАЛЕ    ФОРУМ    ПАРТНЕРЫ
# 4 (13) апрель 2003

НАЛОГИ

БУМАЖНЫЙ РУБИН

Открывая офшорную компанию, можно легко стать жертвой мошенничества

В последние месяцы в каталогах многих фирм, занимающихся регистрацией офшорных компаний, появилась новая «жемчужина» – Республика Анжуан. Клиенту, желающему открыть офшорную компанию или банк, рассказывают про сказочный остров, входящий в Коморский архипелаг и расположенный неподалеку от экзотического Мадагаскара. Если вы заинтересуетесь подробностями, то вам поведают, что в 1997 году Анжуан обрел государственную независимость и, чтобы привлечь иностранные инвестиции, по опыту многих небольших вновь образованных государств решил создать на своей территории офшорную зону с поразительно либеральными условиями. Эти условия вам тоже распишут в мельчайших деталях. Но гораздо любопытнее то, о чем вам не расскажет ни один регистратор. Например, что «Республика Анжуан» не признана ни одним государством мира, поэтому ни один банк на свете не откроет счет вашей анжуанской компании. Вы, конечно, можете попробовать обойтись счетами местных банков, но имейте в виду, что на всех Коморских островах банковских учреждений только два – центробанк Коморских островов и единственный коммерческий банк BIC, не имеющий системы SWIFT. По Интернету с ним связаться нереально из-за отвратительного качества местных телекоммуникаций. Можно еще долго перечислять, чего вы не найдете в «офшорной зоне Анжуан», но вывод лишь один – это мистификация. И далеко не первая в офшорном бизнесе.
Так, широко известна история «Первого международного банка Гренады» (First International Bank of Grenada). Его учредителем, председателем совета директоров и президентом стал бывший проповедник из Орегона Гилберт Аллен Зиглер, получивший гренадское гражданство под именем Ван Артур Бринк. Уставный капитал банка в размере 20 млн долларов был внесен не деньгами, как того требовал закон, а …огромным рубином. Объявляя себя одним из «ведущих финансовых институтов мира», банк приглашал состоятельных американцев отдохнуть на Гренаде за его счет, а уже на месте им читали цикл популярных лекций о том, почему выгодно держать деньги в офшорных банках. Естественным заключением курса становилось заманчивое предложение от «Первого международного банка Гренады»: депозитные сертификаты с доходностью от 30 до 250% годовых. Документы оформлялись от имени дочернего банка под названием Fidelity International Bank, зарегистрированного в офшорной зоне Науру. (Этот крохотный остров в Тихом океане, по мнению многих финансовых экспертов, используется в качестве «прачечной» для отмывки «грязных» денег; в последнее время здесь с переменным успехом шла ожесточенная борьба за власть и, соответственно, за контроль над финансовыми потоками между нынешним и бывшим президентами Рене Харрисом и Бернардом Довийого, завершившаяся со смертью последнего.) Сомневающимся предлагалась полная страховка сделанного вклада, страховщиком выступала небольшая офшорная компания под громким названием «Международная корпорация страхования депозитов».
Дела банка, согласно отчетности, шли блестяще: доход за 1999 год равнялся 26 млрд долларов, что ставило его в один ряд с ведущими банками мира. Активы, тоже по отчетности, достигли 62 млрд долларов. Правда, эта отчетность банка вызвала сомнения у внешнего аудитора банка Лористона Уилсона, который уже в марте 1999 года обратился с крайне резким письмом к премьер-министру Гренады Киту Митчелу. В письме сообщалось, что банк препятствует проведению аудиторской проверки, что в своей деятельности он грубо нарушает даже либеральное банковское законодательство Гренады и что активы банка, видимо, вымышлены. Уилсон в своем письме рекомендовал немедленно взять банк под государственный контроль и начать расследование его деятельности. Власти Гренады отреагировали на призыв аудитора весьма своеобразно – Уилсона попросту уволили. Однако в октябре 1999 года поступил аналогичный сигнал уже от американского ФБР, которое проинформировало власти Гренады о том, что банк занимается мошенничеством и отмыванием денег. Чиновники все же медлили, поскольку, как потом они объясняли, от клиентов банка никаких жалоб не поступало. В конце концов случилось неизбежное: к лету 2000 года банк прекратил платежи. Посыпались судебные иски. Началось запоздалое расследование, оно-то и выявило, что долги банка перед его шестью тысячами вкладчиков составляют примерно 125 млн долларов при полном отсутствии каких -либо активов. А прекрасный рубин, который был внесен в качестве уставного капитала банка, вообще существовал лишь на бумаге.
Поэтому, дорогой читатель, прежде чем открывать офшорную компанию, обязательно проверяйте всю информацию, которую вам предоставит фирма-регистратор. Не забывайте, что открытие офшорных компаний – это огромный бизнес. В нем завязаны фирмы-регистраторы, юристы, аудиторы, банкиры и чиновники офшорных территорий, и далеко не все из них хотят и умеют вести бизнес по-честному.

Михаил Ларин



[вернуться к оглавлению]     [обсудить статью на форуме]     [следующая статья]
Журнал уже в продаже

Письма читателей

СОБЫТИЕ

Логика сжатого кулака

«Голубой поток» пришел в Турцию

Ставки снижены, господа фермеры!

Суд и судилище

Невосполнимая потеря

ГОСУДАРСТВО

ОБЗОР ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ПОЛИТИКИ
Весеннее оживление
Существенные подвижки в энергетической, налоговой и административной реформах произошли при минимальном участии правительства


ИДЕОЛОГИЯ
Наступление в Европу
Санкт-Петербург в судьбе России и мира


ТЕМА НОМЕРА: АВТО

Дружба или смерть
Выбор у нашего автопрома небогат: либо погибнуть, либо подружиться с иностранцами


Новый поворот
Укрепление евро и повышение пошлин приведет к удорожанию импортных автомобилей


Обратной дороги нет
Интервью с президентом Союза автопроизводителей России Евгением Левичевым


Путешествие в волжскую Америку
В Тольятти по соседству с советским автогигантом расположился полностью антисоветский завод, построенный по последнему писку автомобильной моды


Мультибрэндовая компания
«Автотор» осваивает Kia Sorento, ждет «семерку» BMW и ищет новых партнеров


Ford атакует российский автопром
Владельцы «Жигулей» – основная клиентура американского концерна


Петляющий автобусный маршрут
Обновление автобусного парка нереально до тех пор, пока транспортники не начнут получать стабильную прибыль


Красивая жизнь взаймы
На рынке автокредитования начинается реальная конкуренция


Лизинговая революция
В России начинают понимать, что лизинг автомобилей имеет целый ряд неоспоримых преимуществ


Кошмар для угонщика
DataDot – новое высокотехнологичное оружие в борьбе с воровством


«Мерседес» уходит от погони
Экстремальные ситуации на дороге: практические советы предпринимателям


ХОЗЯЙСТВО

ОТРАСЛИ
Мясные баррикады
Ограничение ввоза мяса и птицы в Россию: долгожданная забота власти об отечественном производстве или покровительство крупному капиталу?


В чьи сети попадет потребитель?
Розничная торговля в России становится все более лакомым куском для инвесторов


ПРОГНОЗ
Два года в запасе
Дорогая нефть способна похоронить российскую экономику


ДЕЛОВАЯ КУХНЯ
Голые короли
IAS: искусство иллюзии. Статья девятая


НАЛОГИ
Бумажный рубин
Открывая офшорную компанию, можно легко стать жертвой мошенничества


ТАМОЖНЯ
ГТК отчитался
Свой основной резерв таможенники видят в оптимизации тарифов и борьбе с недостоверным декларированием и лжетранзитом


АНАЛИЗ ТЕНДЕНЦИЙ РОССИЙСКИХ РЫНКОВ
Ранняя оттепель

АНАЛИЗ ТЕНДЕНЦИЙ МИРОВЫХ РЫНКОВ
Карточный дом, который построил Алан

ТЕНДЕНЦИИ
Зона безопасности
Упрочение силового имиджа власти станет ключевым направлением внутренней политики Кремля в предвыборный период


РЕПЛИКА
Блицкриг «Эдельвейса»
Стоит ли подниматься дважды на одни и те же горы?


БЕЗОПАСНОСТЬ

ИНТЕРВЬЮ
Генерал, который хотел сотворить чудо
Николай Алексеевич Шам стоял у истоков технологической революции в нашей стране. И продолжает верить в ее победу


ОБЩЕСТВО

ПРЕССА
Традиции свободы и порядочности
Приживутся ли в России нормы и законы британских СМИ?


ЧЕЛОВЕК

ФИГУРЫ
Путилов и Путиловцы
Он брался за безнадежные дела, от которых отказывались остальные. И блестяще исполнял их


ДИАСПОРА
Осколок родины
Русские в довоенной Польше


КИНО
Воплощенная мечта
Фильм «Русский ковчег», посвященный Эрмитажу, становится событием мировой культуры


КУЛЬТУРА
Элитарный Kirov
Десять дней фестиваля «Мариинский» – это редкая возможность увидеть взаимопроникновение русского и западного балета


Рок-н-ролльная столица. Будет вам и Карлик, будет вам и Нос. Выбор Бродского

Взрыв в Пушкинском Доме. Возвращение «Мистерии оглашенных». Древо Виктора Бондаренко. На высотах Ил-2. Православие и филателия. Оформление Патриаршего подворья в Бари

ДУША
Слово старца Паисия
Нерассудительная любовь делает детей ни на что не годными


РОССИЯ В ФОТОГРАФИЯХ
Санкт-Петербург

МЕСЯЦЕСЛОВ
Календарь: апрель

 
При перепечатке и цитировании материалов - ссылка на "РП" обязательна   © "РП" 2001 - 2005
webmaster

Сайт РПМонитор
РПМонитор - ежедневный аналитический интернет-журнал